7月12日，證監會官網公布了一則對招商證券的處罰，稱其在5月16日的網絡安全事件中存在不少問題，反映出公司內部管理存在漏洞、權責分配機制不完善；并對其負責信息技術工作的3位高管一并出具了警示函。

這已經是今年以來第二次，招商證券因交易系統崩潰被罰，并且距上一次間隔時間只有短短3個月。招商證券到底怎么了？

紅星資本局注意到，招商證券在信息技術上砸錢不少，2019年至今的投入一直保持增長狀態，總計28.39億元。今年3月第一次宕機事故發生后，招商證券董事長霍達還親自上任首席信息官職位。

盡管“董事長親自下場抓IT”，招商證券還是在5月16日出現第2次宕機事故。到底是招商證券自己的技術能力不足？還是背后技術供應商通達信的問題？投資者能否向招商證券進行索賠？

因交易系統崩潰

招商證券3個月被罰兩次

7月12日，證監會官網顯示，招商證券在5月16日的網絡安全事件中，存在系統設計與升級變更未經充分論證和測試，升級回退方案不完備等問題，反映出公司內部管理存在漏洞、權責分配機制不完善。

證監會決定，對招商證券采取出具警示函的行政監管措施。招商證券應對相關問題進行全面整改，并對責任人員進行內部責任追究。

與此同時，證監會還對招商證券的高管胡滔、鄧曙光、陳卓采取出具警示函措施的決定。證監會表示，胡滔作為招商證券總裁助理、首席數字官，協管信息技術工作，鄧曙光作為招商證券金融科技中心總監，陳卓作為招商證券金融科技中心核心交易開發部總經理，對公司相關問題負有責任。

隨后，招商證券回應媒體稱，將以此為鑒、積極整改，全面提升系統的穩定性和安全性，為客戶提供更好的交易體驗。

紅星資本局注意到，今年以來，招商證券因交易系統故障已經兩次收到監管罰單，并且間隔時間只有短短3個月。

第一次出現故障是在3月14日，當時有大量用戶在網絡平臺反映招商證券交易系統疑似宕機，賣出持有股票及買入均不撮合交易，點擊成交則直接顯示“系統錯誤”。有投資者反映，此次故障時間長達30分鐘。

隨后#招商證券崩了#的話題沖上熱搜。不少網友表示，“眼看著從盈利到虧損”“這屬于重大事故了，虧損誰來負責？”

當天，招商證券回應：由于成交回報處理延遲，部分客戶在客戶端未及時收到成交回報信息，撤單交易受到影響。

時隔半月，深圳證監局在4月1日對招商證券采取責令改正措施。深圳證監局提到，招商證券存在“變更管理不完善，應急處置不及時、不到位等問題”。并要求招商證券限期3個月內完成整改工作，向深圳證監局報送整改報告。

沒想到在5月16日，招商證券就又出現交易系統故障。

信息技術3年投入28億

首席信息官空缺半年后，董事長“親自下場抓IT”

3個月，2次故障，2張罰單，招商證券到底怎么了？

紅星資本局注意到，5月16日，招商證券交易系統再次崩潰后，有投資者對招商證券的應急處理能力以及信息技術投入等方面產生了質疑。

實際上，近年來各家券商都在加大IT投入，招商證券也不例外。從歷年年報中可以看到，招商證券在信息技術上“砸錢”并不少。

財報顯示，2019年，招商證券的信息技術總投入（包含人力支出）為6.53億；2020年為9.94億元；2021年為11.92億元，三年間一直保持增長狀態，總計投入28.39億元。信息技術總投入占當年營收比重分別為3.49%、4.09和4.05%。

同時，招商證券也一直在擴張技術人員隊伍。2019年和2020年，招商證券信息技術人員數量分別為366人、536人，到了2021年更是擴張了一倍，達到1141人。

招商證券還在年報中提到，在2021年將信息技術中心升級為金融科技中心、成立金融科技武漢分中心、信息技術業務伙伴（ITBP）升級為產品經理體系。其還表示，招商證券APP的MAU（月活躍人數）排名進入大型券商前五。

值得一提的是，3月14日第一次事故發生數十天后，招商證券就發布公告稱，董事長、執行董事霍達上任首席信息官職位。市場聲音認為，這是“董事長親自下場抓IT業務”，體現了招商證券對信息技術的重視。

可即便如此，招商證券還是在5月再次出現交易系統崩潰的事故。

紅星資本局注意到，在董事長霍達“親自下場抓IT”前，招商證券的首席信息官職位一度空缺近6個月之久。

2021年10月7日，招商證券執行董事、總裁、首席信息官熊劍濤提出辭職，此時距離他任職到期日不足1月，辭職原因是“決定專注于個人其他事物”。

背后供應商通達信否認與其有關

投資者能否向券商索賠？

招商證券并不是唯一一家交易系統出現問題的券商。

據中國證券投資者保護基金有限責任公司發布的《證券公司投資者保護狀況評價報告（2022）》，2021年度因交易系統穩定性被投訴的證券公司有79家，累計被投訴944次。

就在招商證券出現第二次故障的當天，華西證券APP也出現了故障。次日，還有投資者表示，國信證券交易軟件APP行情一度無法刷新。據財聯社報道，國信證券網上交易客戶端由通達信提供交易系統支持。招商證券網上交易軟件也是與通達信軟件聯合推出的行情分析與交易系統一體平臺。

公開信息顯示，通達信是一款證券行情軟件，其母公司為科創板上市公司財富趨勢（688318.SH），主營業務是為證券公司等金融機構建設其投資者行情交易終端、終端用戶信息系統以及客戶服務系統等。

財富趨勢官網顯示，全國地區主要的幾個券商比如中信、國泰君安、華泰、銀河、中信建投、申萬宏源、國信、招商、海通、廣發、興業、中泰、安信等均采用通達信的網上交易行情系統。

截圖自財富趨勢官網

招商證券等的交易系統故障與通信達是否有關？7月12日，紅星資本局致電通達信，對方工作人員回復稱，券商APP都有自己的技術維護人員，與公司無關。另據財聯社報道，通達信相關部門工作人員稱，券商使用的通達信版本系由券商自己來維護的。

紅星資本局注意到，招商證券、華西證券交易系統故障事件發生后，有不少投資者隨即在社交平臺表示，將采取維權措施，向券商索賠。

因券商交易系統故障導致的損失，投資者可以索賠嗎？索賠成功的概率如何？

四川盛豪律師事務所郝慧珍律師稱，證券公司是否承擔賠償責任，需查看客戶開戶時雙方簽訂的合同，對此種情形是否有約定。一般情況下，證券公司均會在合同中寫入發生此種情形怎么處理。若該約定符合公平、合理的法律要求，依約定進行處理即可。

紅星資本局在招商證券官網上發現，其在證券交易風險揭示書中提到：“證券營業部無法控制和不可預測的系統故障、設備故障、通訊故障、電力故障等也可能導致證券交易系統非正常運行甚至癱瘓，這些都會使您的交易委托無法成交或者無法全部成交，您將不得不承擔由此導致的損失。”

截圖自招商證券官網

紅星新聞記者 俞瑤 強亞銑

編輯 余冬梅

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