在調查過程中，專案組在北京某小區發現了賴小民藏匿贓款的一處房屋，里面有多個保險柜，存放的現金達兩個多億。賴小民為了逃避調查，都是要求行賄人用現金交付，收錢后他自己開車來這處房子，親手放到保險柜里，路上還會特意多繞幾圈，以防有人跟蹤。他和一些關系密切的知情人之間，說到這處房子都是用暗語，管它叫做“超市”。

賴小民說：“拿了就往那兒一放，就像經常會去超市嘛，把這個名字叫超市。就在里面鐵柜里，鐵皮柜，一分錢都沒有花，都放在那里了，最后組織上都收了。所以我說要這么多錢有什么用呢，最后又不敢花又不敢用，還提心吊膽的?！?img title="賴小民接受調查【為逃避調查知情人之間還有暗語】(圖3)" alt="賴小民接受調查【為逃避調查知情人之間還有暗語】(圖3)" style="max-width:100%!important;height:auto!important;" src="https://p3-sign.toutiaoimg.com/large/pgc-image/d465acff6ee54e6cb2763ae637731b73?_iz=31825&from=article.detail&x-expires=1704767386&x-signature=enugPgccHU9kX6/HDl75f1jgRWU%3D" />

事實上，“超市”里藏的巨額現金，只是賴小民違法所得的一部分。除了現金，他還收受大量房產、名車、名表、黃金、字畫。

對此，賴小民表示：“金融行業天天跟錢打交道，而且接觸的老板都是動不動幾個億、幾十個億、上百億的，給你點錢對他來說小菜一碟，自己來說覺得我支持他這么大，都是幫他發展起來了，我自己也是覺得很正常的了。有的時候老板他買了跟你說，我最近買了好多房子，在哪個地方，地段很好，就張口就說了，他一說都無所謂，反正這么多房子給你一套。你跟他要一套，或者車子這個不錯，我喜歡開這種車，留在我這吧，當時就非常麻木了?！?/p>

2018年4月17日，據中央紀委國家監委網站消息：中國華融資產管理股份有限公司黨委書記、董事長賴小民個人涉嫌嚴重違紀違法，接受紀律審查和監察調查。

2018年10月15日，據中央紀委國家監委消息：中央紀委國家監委對中國華融資產管理股份有限公司原黨委書記、董事長賴小民嚴重違紀違法問題進行了立案審查調查。

經查，賴小民違反政治紀律和政治規矩，違背中央金融工作方針政策，盲目擴張、無序經營導致公司嚴重偏離主責主業，不履行全面從嚴治黨主體責任，造成惡劣政治影響；搞政治投機，為個人職務升遷拉關系，搞美化宣傳個人，撈取政治資本，參加迷信活動，對抗組織審查。違反中央八項規定精神，講排場、擺闊氣，揮霍浪費國家財產，違規組織公款宴請，頻繁在私人會所和高檔餐廳接受私營企業主宴請，安排或接受下屬單位公款接待親屬旅游。違反組織紀律，在人大代表選舉和干部推薦過程中搞非組織活動，在干部選拔任用過程中任人唯權、任人唯利、任人唯圈，嚴重污染企業政治生態；在組織函詢時不如實說明問題，不按規定報告個人有關事項。違反廉潔紀律，收受禮品、禮金，利用職權或職務影響為親友經營活動謀利，與多名女性搞權色交易。違反工作紀律，違規決定公司重大事項，越級插手具體項目。利用職務上的便利或職權、地位形成的便利條件，為他人謀取利益并收受巨額財物涉嫌受賄犯罪；利用職務上的便利，非法占有公共財物涉嫌貪污犯罪。

賴小民身為黨員領導干部，理想信念完全喪失，黨性原則蕩然無存，擅權妄為、腐化墮落、道德敗壞、生活奢靡，甘于被“圍獵”，嚴重違反黨的紀律，構成職務違法并涉嫌犯罪，并在黨的十八大后不收斂、不收手，且毫無顧忌、不知敬畏、變本加厲，政治問題與經濟問題相互交織，群眾反映特別強烈、腐敗問題特別嚴重、性質特別惡劣，應予嚴肅處理。依據《中國共產黨紀律處分條例》《中華人民共和國監察法》等有關規定，經中央紀委常委會會議研究，決定給予賴小民開除黨籍處分；由國家監委給予其開除公職處分；收繳其違紀違法所得；將其涉嫌犯罪問題移送檢察機關依法審查起訴，所涉財物隨案移送。

2018年11月7日，據最高人民檢察院官方網站消息：中國華融資產管理股份有限公司原黨委書記、董事長賴小民案件，由國家監察委員會調查終結，移送檢察機關審查起訴。經最高人民檢察院指定管轄，由天津市人民檢察院第二分院審查起訴。天津市人民檢察院第二分院依法對賴小民作出逮捕決定。該案正在進一步辦理中。

2019年2月，中國華融資產管理股份有限公司原黨委書記、董事長賴小民涉嫌受賄、貪污、重婚一案，由國家監察委員會立案調查，調查終結后移送最高人民檢察院審查起訴，經最高人民檢察院依法指定管轄，交由天津市人民檢察院第二分院審查起訴。天津市人民檢察院第二分院已向天津市第二中級人民法院提起公訴。

檢察機關在審查起訴階段依法告知了賴小民享有的訴訟權利，并訊問了賴小民，聽取了辯護人的意見。檢察機關起訴指控：被告人賴小民利用擔任中國銀行業監督管理委員會辦公廳主任，中國華融資產管理公司黨委副書記、總裁，中國華融資產管理股份有限公司黨委書記、董事長，華融湘江銀行股份有限公司黨委書記（兼）等職務上的便利，為他人謀取利益，或利用職權、地位形成的便利條件，通過其他國家工作人員職務上的行為，為他人謀取不正當利益，索取、非法收受他人巨額財物；伙同他人，利用本人職務上的便利，非法占有巨額公共財物；在與妻子合法婚姻關系存續期間，與她人長期以夫妻名義共同居住生活，依法應當以受賄罪、貪污罪、重婚罪追究其刑事責任。