沂南農商銀行違法事實達六項

具體來看，人民銀行臨沂市中心支行行政處罰信息公示表顯示，沂南農商銀行的違法事實共分為六項，其中包括1.金融統(tǒng)計指標數(shù)據(jù)錯誤；2.違反賬戶管理規(guī)定；3.違反流通人民幣管理規(guī)定；4.違反人民幣管理規(guī)定；5.違反國庫管理規(guī)定；6.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務。

王琳則時任該行副行長，對該行違法行為負有責任，并因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務，被罰4萬元。

據(jù)媒體報道，此次沂南農商銀行共超120萬元的罰單金額創(chuàng)近年來本地法人銀行處罰金額新高。臨沂地區(qū)一位村鎮(zhèn)銀行的負責人告訴媒體，此前沂南農商銀行曾經在一些項目上“栽過跟頭”，出現(xiàn)了一部分額度較大的不良貸款，現(xiàn)在也面臨清收壓力。

沂南農商銀行法人為陳效中

企查查顯示，山東沂南農村商業(yè)銀行股份有限公司成立于2016年06月29日，法定代表人為陳效中，注冊資本為67795.867萬元人民幣，企業(yè)地址位于山東省臨沂市沂南縣朝陽路34號(沂南縣農村信用合作聯(lián)社辦公樓)，所屬行業(yè)為貨幣金融服務。

目前該行大股東為山東臨沂蘭山農村合作銀行，持股31.2074%，但此行已在2020年1月16日進行注銷。

沂南農商銀行此前多次違法違規(guī)被罰

臨沂壹點梳理中發(fā)現(xiàn)，今年9月份，沂南農商銀行因未經批準擅自占用土地建設被罰3.016萬元。

臨自然資規(guī)罰決字〔2022〕3075號顯示，山東沂南農村商業(yè)銀行股份有限公司未經依法批準，于2008年3月開始，擅自占用湯頭街道葛溝前村符合土地利用總體規(guī)劃的建設用地1508平方米（合2.26畝）圈院建設鋼結構大棚、硬化地面，違反了《中華人民共和國土地管理法》第二條第三款和第五十九條，依據(jù)《中華人民共和國土地管理法》第七十七條和《中華人民共和國土地管理法實施條例》（2014年7月29日修正版）第四十二條的規(guī)定，并依據(jù)《臨沂市自然資源行政處罰裁量基準》，臨沂市自然資源和規(guī)劃局于2022年8月29日予以處罰，罰款人民幣3.016萬元。

2021年10月份，沂南農商銀行因未按規(guī)定對重大關聯(lián)交易進行審查和審批，貸款“三查”不盡職，員工異常行為監(jiān)督管理不到位，被罰90萬元。